คำตอบสั้นที่สุดคือ ทุกคนเริ่มที่ P1 แล้วค่อยสอบ P2 หรือ P3 เพิ่ม ถ้าต้องขายผลิตภัณฑ์ที่ซับซ้อนขึ้น บทความนี้จะอธิบายว่าทำไมถึงแบ่งแบบนี้ จะได้เลือกสอบให้ตรงกับงานที่ทำ ไม่เสียเวลาสอบเกินจำเป็น
IC License คืออะไร
IC License (Investment Consultant) คือใบอนุญาตของคนที่ทำหน้าที่แนะนำการลงทุน เทียบง่าย ๆ กับใบขับขี่ จะขับรถบนถนนได้ต้องมีใบขับขี่ฉันใด จะแนะนำหุ้น ตราสารหนี้ หรือกองทุนรวมให้ลูกค้าก็ต้องมี IC License ฉันนั้น
การได้มามี 2 ขั้น คือสอบผ่านหลักสูตรที่กำหนด แล้วได้รับความเห็นชอบจากสำนักงาน ก.ล.ต. ก่อนเริ่มทำงานจริง บทความนี้พูดถึงขั้นแรก คือต้องสอบอะไรบ้าง
Single License กับ IC License ต่างกันไหม
คือใบอนุญาตเดียวกันคนละยุค สมัยก่อนเรียก Single License เพราะรวมทุกผลิตภัณฑ์ไว้ในใบเดียว ตั้งแต่ 1 มกราคม 2561 (2018) ก.ล.ต. ปรับเป็นระบบ IC License ที่แบ่งตามความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์
เหตุผลคือผลิตภัณฑ์การเงินซับซ้อนขึ้นมาก เช่น หุ้นกู้ที่มีอนุพันธ์แฝง หรือ Hedge Fund คนที่ขายกองทุนรวมทั่วไปไม่ควรขายของเหล่านี้ได้ทันทีโดยไม่ได้เรียนเพิ่ม ถ้าวันนี้อยาก “สอบ Single License” ให้เริ่มที่ P1
สอบ 3 หลักสูตร ได้ใบอนุญาต 4 แบบ
ให้มองแยกเป็น 2 เรื่อง คือ “หลักสูตรที่สอบ” กับ “ใบอนุญาตที่ได้” หลักสูตรเป็นเหมือนตัวต่อ สอบผ่านตัวไหนบ้าง ก็ได้ใบอนุญาตตามนั้น
| หลักสูตร | เนื้อหา | ข้อสอบ | เกณฑ์ผ่าน |
|---|---|---|---|
| P1 Plain Products | ตราสารทุน ตราสารหนี้ กองทุนรวม ความรู้พื้นฐาน กฎระเบียบและจรรยาบรรณ | 100 ข้อ · 150 นาที | 70 ข้อ และหมวด 2 อย่างน้อย 14 จาก 20 ข้อ |
| P2 Complex (ตราสารหนี้ กองทุนรวม) | ตราสารหนี้และกองทุนรวมที่เสี่ยงสูงหรือซับซ้อน เช่น High Yield Bond, Perpetual Bond, Hedge Fund | 25 ข้อ · 40 นาที | 18 ข้อ |
| P3 Complex (ตราสารอนุพันธ์) | Futures, Forward, Swap, Options และการซื้อขายใน TFEX | 50 ข้อ · 80 นาที | 35 ข้อ |
| ใบอนุญาต | แนะนำผลิตภัณฑ์ได้ | ต้องสอบผ่าน |
|---|---|---|
| IC Plain | ตราสารทั่วไป | P1 |
| IC Complex 2 | ตราสารทั่วไป + ตราสารหนี้ กองทุนรวมที่ซับซ้อน | P1 + P2 |
| IC Complex 3 | ตราสารทั่วไป + ตราสารอนุพันธ์ | P1 + P3 |
| IC Complex 1 | ครบทุกประเภท | P1 + P2 + P3 |
สังเกตว่า P1 อยู่ในทุกแถว เพราะ P2 และ P3 คือการเอาตราสารพื้นฐานใน P1 มาเพิ่มความเสี่ยงหรือโครงสร้างพิเศษ ถ้าไม่เข้าใจตัวพื้นฐาน ก็จะอ่านตัวซับซ้อนไม่เข้าใจ
ค่าสมัครสอบ
ค่าสอบจะปรับขึ้นหลักสูตรละ 300 บาท ตั้งแต่ 1 เมษายน 2570
| หลักสูตร | สอบถึง 31 มี.ค. 2570 | สอบตั้งแต่ 1 เม.ย. 2570 |
|---|---|---|
| P1 | 1,200 บาท | 1,500 บาท |
| P2 | 850 บาท | 1,150 บาท |
| P3 | 950 บาท | 1,250 บาท |
ใครควรสอบ IC License
- พนักงานธนาคาร ที่เสนอขายกองทุนรวม หุ้นกู้ หรือพันธบัตร
- มาร์เก็ตติ้งบริษัทหลักทรัพย์ ที่แนะนำการซื้อขายหุ้น
- ตัวแทนประกันชีวิต ที่ขายประกันควบการลงทุน (Unit-linked)
- ตัวแทนอิสระ ที่แนะนำผลิตภัณฑ์การลงทุนให้ลูกค้า
- คนทั่วไป ที่อยากเข้าใจผลิตภัณฑ์การเงินก่อนลงทุนเอง เรียนได้โดยไม่ต้องสอบ
เริ่มตรงไหนดี
ถ้ายังไม่เคยสอบ ลองทำข้อสอบทดลอง P1 ฟรี 10 ข้อก่อน จะรู้ว่าตัวเองอ่อนหมวดไหน แล้วดูรายละเอียดหลักสูตร P1 หรือทัก LINE @yourwisdom มาถามผมได้โดยตรงครับ